Корпорація CONTINENTAL EXCHANGE SOLUTIONS, INC. (адреса платіжної організації: 7001 Village Drive, Suite 200 Buena Park, California 90621 USA) – третя за величиною в світі система грошових переказів для фізичних осіб. Компанія входить в групу Euronet Worldwide і має мережу більш ніж 350 000 пунктів обслуговування в 151 країнах Європи, Америки, Східної Азії і Африки, повний список країн і перелік пунктів обслуговування на сайті www.riafinancial.com.


RIA є найпопулярнішою системою переказів в Україну з США, Канади, Італії, Португалії та Іспанії.


Відправлення та виплата грошових коштів за кордон здійснюється в євро, доларах США миттєво.


Один із прямих учасників міжнародної платіжної системи RIA, через якого працює непрямий учасник міжнародної платіжної системи RIA АТ «КБ «ЗЕМЕЛЬНИЙ КАПІТАЛ» є АБ «УКРГАЗБАНК» (https://www.ukrgasbank.com/).


Юридична адреса: вул. Єреванська, 1, м. Київ, 03087, Україна

Поштова адреса: вул. Б. Хмельницького, 16-22, м. Київ, 01030, Україна.


Надісланий переказ в міжнародній платіжній системі RIA доступний до виплати протягом 30 календарних днів з дати відправлення переказу.

 Для відправки грошового переказу необхідно:

  • Звернутися в найближчий пункт обслуговування RIA;
  • Надати операціоністу паспорт або документ, що його замінює;
  • Повідомити операціоністу суму, валюту, країну одержання переказу, ПІБ одержувача;
  • Підписати заяву на відправлення переказу та внести грошові кошти в касу;
  • Повідомити одержувачу контрольний номер переказу, який Вам повідомить операціоніст і який прописаний на Вашому екземплярі заяви на відправлення переказу.
  • Після відправлення переказу, тільки відправник може внести зміни в  ПІБ одержувача переказу, якщо має при собі заяву на відправлення переказу та документ, що посвідчує особу. Зміни в переказ можна внести  якщо переказ не виплачений одержувачу.

Ліміти на відправлення грошових переказів в іноземній валюті за межі України:

 

 

Відправка переказу за межі України

 

Без підтвердних документів з поточного рахунку в іноземній валюті або без його відкриття (за бажанням клієнта) – на суму, що в еквіваленті не перевищує 149 999,99 гривень в один операційний (робочий) день.
Фізичні особи-нерезиденти здійснюють такі перекази на підставі документів, що підтверджують джерела походження коштів.

З поточного рахунку в іноземній валюті – на суму, що в еквіваленті дорівнює або перевищує 150 000,00 гривень в один операційний (робочий) день.
Фізичні особи-резиденти здійснюють такі перекази виключно на підставі  підтверджуючих документів*.

*Підтвердними документами для фізичних осіб-резидентів  є договори (контракти), рахунки-фактури, листи-розрахунки чи листи-повідомлення юридичних осіб-нерезидентів, повноважних органів  іноземних  країн, листи адвокатів чи нотаріусів іноземних країн, позовні заяви, запрошення (виклики), документи про родинні відносини або їх належним чином засвідчені копії, та інші підтвердні документи, що використовуються в міжнародній практиці. Підтвердні документи (крім документів про родинні відносини або їх належним чином засвідчених копій) повинні містити такі реквізити: повну назву і місцезнаходження отримувача, назву банку та реквізити рахунку, на який здійснюється переказ, назву валюти, суму до сплати, призначення платежу.


Для отримання грошового переказу необхідно:

  • Звернутися в найближчий пункт обслуговування RIA;
  • Надати операціоністу паспорт або документ, що його замінює та  повідомити контрольний номер переказу;
  • Повідомити операціоністу суму і валюту переказу, ПІБ відправника;
  • Підписати заяву на отримання переказу;
  • Отримати суму переказу в касі пункту обслуговування RIA.

Ліміти на отримання грошових переказів в іноземній валюті, що надійшли із-за кордону:

Виплата  переказів, що надійшли із-за кордону

Без відкриття рахунку в один операційний (робочий) день, якщо сума переказу (переказів) не перевищує в еквіваленті 150 000 грн.

З поточного рахунку, якщо сума переказу (переказів), що надійшов (надійшли) в один операційний (робочий) день, перевищує в еквіваленті 150 000 грн.


Тарифи на відправку грошових переказів через систему

RIA Financial Services (RIA Money Transfer)

Країна призначення переказуСума переказу ВідСума переказу ДоВалюта переказуВартість переказу (USD/EUR)

Вірменія, Грузія, Молдова

1,00

5 000,00

USD/EUR

1,3 % від суми переказу, мінімум 3,00 USD/EUR

Латвія

1,00

5 000,00

USD/EUR

1,2 % від суми переказу, мінімум 3,00 USD/EUR

Литва

1,00

5 000,00

USD/EUR

1,5 % від суми переказу, мінімум 3,00 USD/EUR

Польща

1,00

5 000,00

USD/EUR

1,5 % від суми переказу, мінімум 4,00 USD/EUR

Узбекистан, Білорусь, Казахстан, Таджикистан, Киргизстан

1,00

5 000,00

USD/EUR

2,3%  від суми переказу, мінімум 2,50 USD/EUR

Іспанія, Італія, Німеччина, Франція, Сполучене Королівство (Англія, Уельс, Шотландія), Бельгія, Норвегія, Швейцарія, Нідерланди,  Швеція, Ірландія, Данія, Австрія, Сполучені Штати, Канада, Австралія

1,00

5 000,00

USD/EUR

2,5%  від суми переказу, мінімум 6,00 USD/EUR

Інші країни

1,00

5 000,00

USD/EUR

3,5% від суми переказу, мінімум 7,00 USD/EUR


Порядок вирішення спорів між учасниками та користувачами міжнародної платіжної системи
RIA.

Фінансові претензії клієнтів (резидентів або нерезидентів) розглядає та відповідає на них безпосередньо прямий учасник/непрямий учасник міжнародної платіжної системи RIA.

Для вирішення спору клієнт подає заяву-претензію прямому учаснику/непрямому учаснику, який на підставі цієї претензії проводить відповідне розслідування.

У разі необхідності, клієнт надає прямому учаснику/непрямому учаснику необхідні докази, що підтверджують претензію. У разі необхідності прямий учасник/непрямий учасник  звертається до міжнародної платіжної системи RIA для вирішення претензії клієнта.

Виникнення спорів між учасниками та/або користувачами не має впливати на виконання належним чином ініційованих операцій переказу коштів. Строк вирішення спорів визначається прямим учасником/непрямим учасником, відповідно до затверджених внутрішніх документів прямого учасника/непрямого учасника.

Прямий учасник/непрямий учасник, що одержали претензію, зобов’язані задовольнити обгрунтовані вимоги заявника.